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Versão de teste (nonprod). Ambiente de homologação da Lupa — conteúdo e funcionalidades podem mudar ou sair do ar sem aviso.

Sua empresa é obrigada
a PLD/FT? CNPJLei

A Lupa lê o CNAE do seu CNPJ e diz quais obrigações de prevenção à lavagem de dinheiro a sua empresa tem — e perante qual regulador.

Do código da Receita ao artigo da norma, no mesmo caminho.

Sem cadastro. O resultado de um CNPJ vive sob um token de acesso, fora dos buscadores — nunca numa página pública.

Ver um exemplo pronto
  • 21 normas de 9 reguladores
  • base da Receita Federal
  • cada obrigação cita o artigo

O que a Lupa responde

A resposta é sempre uma de três. E a terceira é a que mais importa.

A Lupa consulta o CNAE principal e os secundários do seu CNPJ e responde se a sua empresa está entre as entidades obrigadas à Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT) — e, quando está, lista as obrigações concretas, com prazo e a norma que embasa cada uma.

A resposta é sempre uma de três: obrigada, depende (quando o CNAE por si só não decide e uma pergunta de desempate resolve) ou não determinado (quando a nossa base ainda não cobre o seu código — nunca tratamos isso como "sem obrigação"). As três saídas têm o mesmo peso na tela porque têm o mesmo peso na decisão. Conteúdo atualizado em .

A consulta não exige cadastro, e o resultado de um CNPJ específico nunca fica numa página pública: ele vive sob um token de acesso, fora dos buscadores. Se você prefere ver o formato da resposta antes de digitar qualquer coisa, o setor de imobiliárias está curado ponta a ponta.

  • Resposta fechada

    OBRIGADA

    O CNAE registrado na Receita cai dentro de um setor curado. A Lupa lista as obrigações concretas do seu regulador, cada uma com norma, artigo e vigência.

  • Falta um dado que a Receita não registra

    DEPENDE

    O código sozinho não decide. A Lupa mostra a pergunta de desempate e o que acontece em cada resposta — é ela que transforma "pode ser" em resposta.

  • A ferramenta não sabe

    NÃO DETERMINADO

    O catálogo curado ainda não cobre o seu código. Isto é uma afirmação sobre a Lupa, não sobre a sua empresa.

Três formas de usar

Uma consulta, um raio‑X e um quadro societário.

  • Lupa PLD

    Informe o CNPJ e receba o veredito de obrigação, as obrigações aplicáveis e a base legal de cada uma — em uma página que você pode salvar ou baixar em PDF.

  • Raio-X do CNAE

    Cada uma das 1.332 subclasses CNAE tem uma página própria: o que ela compreende, o que não compreende (com links para os códigos vizinhos) e as camadas regulatórias que a atingem — CGSIM, Simples Nacional, RAT e NR-4.

  • Lupa Sócios

    Antes de consultar um CNPJ específico, entenda o que é PEP, por que homônimo não é evidência e por que conhecer o próprio quadro societário é uma obrigação, não uma opção.

Cobertura da v1

O que a Lupa ainda não cobre — dito antes de você perguntar.

Curadoria humana não escala na velocidade de uma promessa de marketing. A v1 tem 9 setores lidos ponta a ponta. Para todo o resto, a resposta é NÃO DETERMINADO — e isso é uma informação, não um silêncio.

  • Setores curados

    9

    de dezenas de setores alcançados pelo art. 9º da Lei 9.613/1998

  • Obrigações com artigo conferido

    120

    nenhuma publicada sem o artigo lido no texto da norma

  • CNAEs com gatilho

    94

    das 1.332 subclasses da CNAE 2.3

1.238 dos 1.332 códigos ainda respondem NÃO DETERMINADO.

São 7,1% de cobertura de gatilho, e a Lupa diz isso na cara da consulta — não no rodapé. NÃO DETERMINADO não significa que a sua empresa não tem obrigação de PLD/FT. Significa que o catálogo curado ainda não cobre o código registrado: a ferramenta não sabe, e a resposta tem de vir da norma ou de um especialista.

Catálogo vazio é melhor que catálogo inventado.

Procedência

Cada resposta cita a norma.

Toda obrigação que a Lupa mostra vem com norma, artigo e situação de vigência — nunca uma afirmação solta. O acervo tem hoje 21 normas de 9 reguladores, cada uma baixada da fonte oficial e conferida por hash.

Norma no acervo

Lei nº 9.613, de 3 de março de 1998

  • vigente em 2026-08-20
  • Presidência da República
  • 53.498 caracteres

Baixada em de https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/leis/l9613.htm
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Ver a norma