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Versão de teste (nonprod). Ambiente de homologação da Lupa — conteúdo e funcionalidades podem mudar ou sair do ar sem aviso.

Setores regulados

Quem é pessoa obrigada a PLD/FT, setor por setor

A lei de prevenção à lavagem de dinheiro não fala em "empresa": fala em atividades, e cada uma delas responde a um regulador diferente. Esta página lista os 9 setores que a Lupa acompanha, com o regulador, a norma principal e — sem maquiagem — o que já está mapeado e o que ainda não está.

  • Setores acompanhados

    9

    de 8 reguladores diferentes

  • Obrigações com artigo conferido

    120

    cada uma com norma, artigo e vigência lidos no texto do acervo

  • Gatilhos de CNAE

    103

    códigos que levam a empresa para dentro de um setor

  • Atualizado em

    a data mais recente entre os setores, não a data do build

O que já está mapeado

9 setores com as obrigações extraídas do texto da norma.

Cada obrigação abaixo tem artigo conferido no texto da norma, e cada setor traz a lista de CNAEs que leva a empresa para dentro dele. Onde a saída é DEPENDE, a página do setor mostra a pergunta que resolve.

O que a Lupa ainda não cobre

1.238 dos 1.332 códigos CNAE ainda respondem NÃO DETERMINADO.

94 códigos têm gatilho no catálogo curado — 7,1% da tabela do IBGE. Para todo o resto a consulta por CNPJ devolve a terceira saída, e ela é a mais fácil de ler errado.

NÃO DETERMINADO não significa que a sua empresa não tem obrigação de PLD/FT. Significa que o catálogo curado da Lupa ainda não cobre os CNAEs registrados desta empresa: a ferramenta não sabe, e a resposta tem de vir da norma ou de um especialista.

E a sua empresa, em qual setor cai?

O CNPJ responde o que a lista não responde.

A Lupa lê os CNAEs registrados na Receita Federal e diz em quais destes setores a empresa entra — e o que ela não consegue decidir.